L’actualité patrimoniale

L'actualité patrimoniale   Chaque mois dans les commentaires de gestion de votre Lettre d’information, vous retrouvez des termes étranges comme "value", "croissance" ou encore "Growth At Reasonable Price" (GARP). Quelle est la signification de ces termes ? Quels sont les critères qui nous amènent à caractér... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Pour commencer l’année, nous vous proposons une synthèse des principaux changements sur la fiscalité de votre patrimoine. Fiscalité des livrets, des comptes titres et des PEA : Pour l’imposition de vos revenus mobiliers en 2012 (intérêts, dividendes…), vous avez toujour... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Que faire avant le 31 décembre ? La fin d’année est un moment opportun pour réaliser des ajustements sur votre patrimoine. Il faut en effet prendre en compte les changements fiscaux qui découlent des plans de rigueur qui se sont succédés au cours du second semestre. L’alourd... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   C’est à l’issue d’une succession ou d’une donation que vous êtes parfois amenés à devenir usufruitier ou nu-propriétaire d’un portefeuille de titres. On parle alors d’un compte titres démembré. Vous êtes nombreux à nous interroger sur le rôle de chacun et la fiscali... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Quels changements pour le régime des plus-values ? L’immobilier n’est pas épargné par la pression fiscale. En effet, la deuxième loi de finances rectificative a été publiée au Journal Officiel le 20 septembre dernier et alourdit la taxation des plus-values par rapport à la s... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   La loi de finances rectificative pour 2011 a été promulguée le 29 juillet dernier. Elle supprime le bouclier fiscal (plafonnement des impôts directs à 50% des revenus) et réforme la fiscalité de plusieurs sujets patrimoniaux (ISF, donations…). Voici les principaux changements... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Faut-il nécessairement vendre des titres dans son portefeuille de valeurs mobilières pour disposer de liquidités?? Pas forcément. Les établissements de crédits peuvent, sous certaines conditions, prendre en gage (nantissement) un compte titres, un PEA, un contrat d’assurance-vieâ... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   La hausse des prix de l’immobilier conduit certains investisseurs à s’intéresser à la pierre-papier. Elle permet d’investir dans le secteur immobilier avec un budget réduit. Les deux principales composantes de la pierre-papier sont les sociétés civiles de placement immobilier... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Un contrat d’assurance vie permet de désigner une ou plusieurs personnes, à travers une clause bénéficiaire, en vue de transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux lors du décès de l’assuré. Le démembrement de cette clause bénéficiaire permet de favoriser par exem... Lire la suite

L'actualité patrimoniale   Les plans d’épargne logement (PEL) ouverts depuis le 1er mars 2011 voient leur fonctionnement modifié. L’objectif affiché de cette réforme est de redynamiser un placement qui n’avait plus le vent en poupe. Le nouveau PEL est-il un bon plan ? Comment fonctionne un PEL ? Le... Lire la suite